التزام بالتحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال وفق القوانين المصرية

تُطبق إجراءات التحقق من الهوية ومكافحة غسل الأموال للتحقق من صاحب الحساب، منع الاحتيال، والتصدي للجريمة المالية وفق القوانين المصرية.

• ضمان اللعب النزيه لجميع المستخدمين.
• تعزيز سلامة المستخدم وحماية الحساب.
• الشفافية في التعاملات وتقديم المستندات.
• الالتزام بالمتطلبات التنظيمية والتزامات الإبلاغ.

يجب على كل مستخدم جديد إتمام التحقق من الهوية قبل استخدام الخدمات أو سحب الأموال. قد يُطلب تقديم المستندات التالية وفقًا لمستوى المخاطر ونطاق الخدمة:

• هوية رسمية سارية تحمل صورة لإجراء فحص الهوية والتحقق من الهوية.
• مستند يثبت العنوان الحالي لإكمال تقديم المستندات المتعلقة بالإقامة.
• ما يثبت ملكية وسيلة الدفع المستخدمة للتأكد من أن وسيلة الدفع تعود لصاحب الحساب.

تُطبق ضوابط وإجراءات أمان لمنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وتشمل آليات لمراقبة المعاملات ورصد أي نمط غير معتاد. تُراجع الأنشطة بناءً على تقييم المخاطر والمتطلبات التنظيمية.

• مراقبة المعاملات والأنشطة بشكل دوري وفي الزمن شبه الحقيقي.
• قواعد كشف آلية لتحديد أنماط النشاط المريب والإنذارات المبكرة.
• العناية الواجبة المعززة للحالات مرتفعة المخاطر والأحداث الحساسة.
• مراجعة التحويلات الكبيرة أو غير المعتادة والتحقق من مصادر الأموال.
• نمذجة وتقييم المخاطر للمستخدمين والعمليات.
• فحص قوائم العقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) محلياً ودولياً.
• الإبلاغ للجهات المختصة عند اللزوم، بما في ذلك وحدة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في مصر، وفق التزامات الإبلاغ.

تُحظر ممارسات معينة لضمان الامتثال وحماية المنصة والمستخدمين. أي خرق قد يؤدي لإجراءات فورية وفق السياسة المعمول بها.

• امتلاك أو استخدام عدة حسابات لنفس الشخص.
• تقديم مستندات مزورة أو مسروقة أثناء التحقق من الهوية أو تقديم المستندات.
• محاولات غسل الأموال أو تمرير أموال غير مشروعة عبر المعاملات.
• التلاعب بالنظم أو استغلال الثغرات أو التحايل على إجراءات الأمان.
• مشاركة بيانات الدخول أو بيع الوصول للحساب أو السماح لغير صاحب الحساب باستخدامه.
• استخدام أدوات دفع مملوكة لطرف ثالث أو غير مطابقة لاسم المستخدم.
• انتحال الهوية أو تقديم بيانات شخصية غير صحيحة.

أي مخالفة لقواعد KYC وAML قد تستدعي اتخاذ تدابير تنظيمية لحماية النظام المالي وسلامة المستخدم.

تتضمن التدابير: تعليق الحساب مؤقتًا أو نهائيًا، تجميد أو مصادرة الأموال المرتبطة بنشاط مريب، إلغاء الرهانات أو الأرباح، الإبلاغ للجهات المختصة عند الاقتضاء.

يلتزم المستخدم بتقديم بيانات شخصية دقيقة ومحدثة، وإكمال التحقق من الهوية خلال المدد المحددة. يجب الاستجابة لطلبات تقديم مستندات إضافية عند الحاجة، ويُسمح باستخدام وسائل دفع مملوكة لصاحب الحساب فقط. يتعين الإبلاغ الفوري عن أي نشاط مريب في الحساب أو المعاملات لدعم سلامة المستخدم. يُنصح بالحفاظ على سرية بيانات الدخول وتفعيل إجراءات الأمان المتاحة لتعزيز حماية الحساب.

تلتزم المنصة بالشفافية واللعب النزيه للحفاظ على بيئة آمنة ومتوافقة مع القوانين المصرية، وذلك ضمن إطار المسؤولية واللعب المسؤول.

• الالتزام بمعايير اعرف عميلك ومكافحة غسل الأموال وتطبيق المتطلبات التنظيمية ذات الصلة.
• الحفاظ على سرية وحماية البيانات الشخصية وفق أفضل ممارسات الأمان.
• مراقبة مستمرة للمعاملات والأنشطة للكشف المبكر عن أي نشاط مريب.
• منع التلاعب والسلوك غير العادل لضمان مساواة المستخدمين.
• توفير دعم للمستخدم في جوانب السلامة والإبلاغ عن المخاطر.
• مسؤولية مشتركة بين النظام والمستخدم لتعزيز الأمان.
• فرص متكافئة وشروط عادلة لجميع المستخدمين.